Хищения денежных средств путем обмана с использованием современных информационно-телекоммуникационных технологий

Хищения денежных средств граждан путем обмана с использованием современных информационно-телекоммуникационных технологий получают все большее распространение.

Шагая в ногу со временем, для совершения преступлений злоумышленники все чаще используются современные средства связи, платежные системы, сеть «Интернет».

Данные о зарегистрированных в районе и области преступлениях, позволяет выделить несколько типичных способов, так называемого дистанционного хищения денежных граждан, некоторые из них встречаются на практике все реже, другие напротив получают все более широкое распространение. 

Преступники звонят на стационарный телефон и в зависимости от ситуации обращаются к потерпевшему «папа, мама, дедушка, бабушка», объясняют, что сбил человека в аварии либо совершил какое-то преступление и нужны деньги для урегулирования возникших проблем. В ряде случаев, злоумышленник представляется следователем либо работником полиции и рассказывает вымышленную историю о попавшем в беду родственнике и необходимости перевода денег для урегулирования всех вопросов. Деньги мошенники предлагают перечислить на названный ими номер мобильного телефона либо счет.

Имеются примеры, когда данные о человеке, его близких, предстоящих событиях в жизни потерпевшего преступники находят в социальных сетях, после чего используют их для придания правдоподобности обману, конечной целью которого является хищение денег.  

Преступники звонят на мобильный телефон либо направляют «СМС» сообщение о том, что у потерпевшего заблокирована его пластиковая карта либо имеется угроза несанкционированного снятия денег со счета. Затем предлагают пройти к ближайшему платежному терминалу и совершить ряд операций для устранения «проблемы». Находясь на связи с потерпевшим, мошенники предлагают потерпевшему вставить банковскую карту в банкомат либо платежный терминал и объясняют, какие операции нужно совершить для разблокировки карты либо пресечения угрозы несанкционированного снятия денег. В последнее время у потерпевшего просят сообщить различные персональные данные, в частности номер карты с её оборотной стороны. Суть всех проводимых под руководством мошенников манипуляций сводится к тому, что потерпевший сам переводит со своего счета денежные средства на номера мобильных телефонов, счета преступников, либо полученные от потерпевшего персональные данные, позволяют дистанционно снять деньги со счета.

Потерпевший находит в сети «Интернет» выгодное предложение по продаже нужной ему техники либо любого другого товара. По предложению продавца делает полную либо частичную оплату за товар, при этом деньги переводятся опять же на указанный мошенником номер мобильного телефона либо банковский счет. В дальнейшем мнимый продавец теряется, на связь не выходит.

По размещенному гражданином объявлению о продаже техники либо другого имущества звонит мошенник, при этом объясняет, что намерен купить имущество и готов прямо сейчас перечислить за него деньги на банковскую карту продавца. Воодушевленный удачной сделкой продавец, потеряв бдительность, сообщает по просьбе мошенника необходимые последнему реквизиты своей банковской карты и ждет перечисления денег. В результате, вместо зачисления суммы, хозяин банковской карты получает сообщение о том, что все имевшиеся на его счете деньги сняты.     

Потерпевшие осуществляют поиск в сети в «Интернет» возможности получения кредитов, размещают заявки на их получение, вариантов дополнительного заработка, в результате в переписку с ними от имени банков либо потенциальных работодателей вступают мошенники и предлагают для начала процесса предоставления кредита, либо работы оплатить различные страховки, услуги, сделать первоначальный взнос, уверяя потерпевшего, что все денежные средства ему вернутся.

Мобильный телефон гражданина с подключенной услугой мобильный банк (онлайн банк) «заражается» вредоносной программой, предназначенной для сбора и передачи на управляющие серверы информации, относящейся к онлайн-банкингу (логины, пароли, данные банковских карт), данных о телефоне, перехвата и управления СМС сообщениями. В результате работы данной программы информация, относящаяся к системам интернет-банкинга, электронных платежей, обрабатывается и передается с телефона без ведома пользователя. Использование таких вредоносных программ позволяет преступнику перевести и похитить деньги со счета банковской карты потерпевшего. Вредоносная программа попадает на мобильный телефон потерпевшего в процессе пользования «Интернетом», открытия поступивших неизвестных сообщений.

Как себя обезопасить от мошенников?

При поступлении звонков о попавших в «беду» родственниках, при малейшем сомнении необходимо самому перезвонить родственнику либо иным лицам, располагающим о нем сведениями.

При поступлении звонков либо «смс» сообщений о блокировке, либо угрозе несанкционированного снятия денег со счета, необходимо перезвонить по указанному на карте телефонному номеру банка и удостовериться в фактическом существовании каких-либо угроз. Следует также знать, что банки самостоятельно, без участия клиента имеют техническую возможность устранять возникающие для владельца счета проблемы.

Помните, что антивирусная программа, установленная на телефоне, не обеспечивает стопроцентную безопасность. Если на телефон приходит «смс» или «ммс» сообщение с незнакомого номера, не проходите по ссылке и ничего не скачивайте. Никогда никому не сообщайте короткий код, указанный на оборотной стороне карты, пароли. Для перевода денег достаточно только номера карты.

Избегайте действий, связанных с размещением заявок на получение кредита через сеть «Интернет» в неизвестных банках, предпочитайте личное обращение к представителю банка. Все предлагаемые банками при оформлении кредита услуги, в том числе по страхованию риска невозврата займа, не являются обязательными, как правило оплачиваются за счет самого займа.

Реально оценивайте свои возможности и уровень знаний, необходимый для работы в сети «Интернет», а также предлагаемые варианты заработка, например, «торговля на электронной биржевой площадке лесом, золотом и алмазами». 

Куда обращаться и как вернуть деньги?

Как только обманутый гражданин получил уведомление о снятии денег с банковской карты, необходимо для начала удостовериться, что деньги сняты незаконным способом. К примеру, карту могли арестовать судебные приставы за долги, поэтому снятие денежных средств проходит на законном основании. Важно вспомнить, когда в последний раз проводились оплаты с карты, а также затраченные суммы. Если деньги действительно сняли незаконно, следует позвонить по горячей линии в банк и заблокировать карту. Далее следует обратиться в банк лично и написать заявление о несогласии с проведенной транзакцией. Важно также ознакомиться с условиями банка о проведении возврата денег путем опровержения процедуры, что указывается в договоре. Согласно поданному заявлению, сотрудники банка проводят проверку и аннулируют операцию, в результате чего есть шанс вернуть деньги на счет банковской карты.

Прокуратура района